2020 Yatırım Bütçesi: Nasıl Oluşturulur ve Yönetilir?
Yatırım bütçesi, bir şirketin veya bireyin belirli bir dönemde yatırım yapmayı planladığı toplam parayı gösteren bir plandır. Yatırım bütçesi, şirketin veya bireyin yatırım hedeflerine, risk toleransına ve mevcut finansal kaynaklarına göre hazırlanır.
Yatırım Bütçesi Nasıl Oluşturulur?
- Yatırım Hedeflerinizi Belirleyin: Yatırım bütçesi oluşturmadan önce, yatırım hedeflerinizi belirlemeniz gerekir. Yatırım hedefleriniz, kısa vadeli (1-3 yıl), orta vadeli (3-5 yıl) ve uzun vadeli (5 yıldan fazla) olabilir. Kısa vadeli yatırım hedefleriniz arasında, acil durum fonu oluşturmak, bir araba satın almak veya bir tatile çıkmak yer alabilir. Orta vadeli yatırım hedefleriniz arasında, bir ev satın almak, çocuklarınızın eğitimi için para biriktirmek veya emeklilik fonu oluşturmak yer alabilir. Uzun vadeli yatırım hedefleriniz arasında ise, miras bırakmak veya bir iş kurmak yer alabilir.
- Risk Toleransınızı Belirleyin: Yatırım hedeflerinizi belirledikten sonra, risk toleransınızı belirlemeniz gerekir. Risk toleransınız, yatırım yaparken ne kadar risk almaya istekli olduğunuzu gösterir. Risk toleransınız yüksekse, daha yüksek getiri potansiyeli olan ancak daha fazla risk içeren yatırımlar yapabilirsiniz. Risk toleransınız düşükse, daha düşük getiri potansiyeli olan ancak daha az risk içeren yatırımlar yapmalısınız.
- Mevcut Finansal Kaynaklarınızı Belirleyin: Yatırım hedeflerinizi ve risk toleransınızı belirledikten sonra, mevcut finansal kaynaklarınızı belirlemeniz gerekir. Mevcut finansal kaynaklarınız arasında, nakit paranız, banka hesaplarınızdaki paranız, yatırım hesaplarınızdaki paranız ve emeklilik fonlarınız yer alabilir.
- Yatırım Bütçenizi Oluşturun: Yatırım hedeflerinizi, risk toleransınızı ve mevcut finansal kaynaklarınızı belirledikten sonra, yatırım bütçenizi oluşturabilirsiniz. Yatırım bütçeniz, yatırım hedeflerinize ulaşmak için belirli bir dönemde yatırım yapmayı planladığınız toplam parayı göstermelidir. Yatırım bütçenizi oluştururken, yatırım hedeflerinizi, risk toleransınızı ve mevcut finansal kaynaklarınızı dikkate almalısınız.
- Yatırım Bütçenizi Düzenli Olarak Gözden Geçirin: Yatırım bütçenizi oluşturduktan sonra, düzenli olarak gözden geçirmeniz gerekir. Yatırım hedefleriniz, risk toleransınız ve mevcut finansal kaynaklarınız değişebilir. Bu nedenle, yatırım bütçenizi de buna göre güncellemeniz gerekir.
Yatırım Bütçesi Nasıl Yönetilir?
- Yatırım Bütçenize Uygun Yatırımlar Yapın: Yatırım bütçenizi oluşturduktan sonra, yatırım bütçenize uygun yatırımlar yapmalısınız. Yatırım bütçenize uygun yatırımlar yaparken, yatırım hedeflerinizi, risk toleransınızı ve mevcut finansal kaynaklarınızı dikkate almalısınız.
- Yatırımlarınızı Düzenli Olarak İzleyin: Yatırımlarınızı düzenli olarak izlemeniz gerekir. Yatırımlarınızın performansını takip etmeli ve yatırım hedeflerinize ulaştığınızdan emin olmalısınız. Yatırımlarınızın performansını takip ederken, piyasa koşullarını, ekonomik göstergeleri ve şirket haberlerini dikkate almalısınız.
- Gerektiğinde Yatırımlarınızı Değiştirin: Yatırımlarınızın performansını takip ederken, yatırım hedeflerinize ulaşmadığınızı fark ederseniz, yatırımlarınızı değiştirmeniz gerekebilir. Yatırımlarınızı değiştirirken, piyasa koşullarını, ekonomik göstergeleri ve şirket haberlerini dikkate almalısınız.
- Yatırım Bütçenizi Düzenli Olarak Gözden Geçirin: Yatırım bütçenizi düzenli olarak gözden geçirmeniz gerekir. Yatırım hedefleriniz, risk toleransınız ve mevcut finansal kaynaklarınız değişebilir. Bu nedenle, yatırım bütçenizi de buna göre güncellemeniz gerekir.
Yatırım Bütçesi Oluşturmanın ve Yönetmenin Faydaları
- Yatırım hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olur.
- Risk toleransınızı yönetmenizi sağlar.
- Mevcut finansal kaynaklarınızı en iyi şekilde kullanmanızı sağlar.
- Yatırımlarınızı düzenli olarak izlemenizi ve gerektiğinde değiştirmenizi sağlar.
- Yatırım hedeflerinize ulaşma olasılığınızı artırır.